им инвесторов и акционеров. Сейчас следственными органами расследуется
более 1 100 уголовных дел, связанных с функционированием всевозможных
акционерных обществ, фондов, компаний и банков. Число потерпевших, по
различным оценкам, составляет от полутора до трех миллионов, а общая
сумма ущерба достигает ни с чем не сопоставимой цифры - 4 760 093 милли-
онов рублей! Причем 281 человек из числа обвиняемых в мошенничестве
скрывается от следствия.
В ближайшее время, вероятнее всего, эти цифры вырастут еще. Более
трехсот материалов по аналогичным делам (с числом потерпевших около 750
тысяч человек) находятся на стадии экспертной проверки. Сумма ущерба от
этих дел превысит 5 триллионов рублей.
Только в Москве уголовные дела возбуждены в отношении руководителей
120 инвестиционных компаний, с числом потерпевших свыше 650 человек и
суммой похищенного 700 миллиардов рублей. Значительная часть обманутых
является пенсионерами или представителями малоимущих слоев населения.
Наиболее активно деятельность таких компаний осуществлялась в Москве,
столичной области, Санкт-Петербурге, Волгограде, на Урале, в Сибири,
Краснодарском и Ставропольском краях. По свидетельству начальника Глав-
ного управления по экономическим преступлениям МВД России Александра Де-
ментьева, в прошлом году в кредитно-финансовой сфере выявлено более 13
тысяч преступлений. Общая сумма ущерба по ним составляет 2,1 триллиона
рублей.
Сейчас в Москве ведется расследование по факту хищения бюджетных
средств, выделенных Министерством финансов РФ на восстановление экономи-
ки Чеченской республики. Руководители одного из банков зарегистрировали
по подложным документам четыре коммерческих структуры, которым были отк-
рыты расчетные счета. В течение апреля - мая 1996 года на счета этих
фирм поступили бюджетные денежные средства, выделенные для восстановле-
ния экономики Чечни. Деньги в дальнейшем были расхищены. Ущерб бюджету
составил 12,5 миллиарда рублей.
В Челябинской области сотрудниками подразделения по борьбе с экономи-
ческой преступностью завершена проверка по фактам мошенничества руково-
дителя одной финансовой компании. Сумма хищения составила 60 миллиардов
рублей, из которых 26 миллиардов получили воры в законе и авторитеты.
Из-за отсутствия механизма контроля за выделением и использованием
льготных государственных кредитов и ответственности за их нецелевое ис-
пользование, огромные средства, выделяемые правительством для решения
проблемы неплатежей, осели в коммерческих банках, а затем были конверти-
рованы и переведены за рубеж.
"Беловоротничковая преступность" все больше проявляется на рынке цен-
ных бумаг. В прошлом году сотрудники УЭП Москвы предотвратили поступле-
ния в банковскую систему столицы четырех поддельных векселей на сумму 20
миллиардов рублей. На документах имелись фальшивые реквизиты Московского
Сберегательного банка с подписями и печатями от имени должностных лиц
отделения Сбербанка. В ходе дальнейшего расследования уголовного дела
сумма предотвращенного ущерба составила 375 миллиардов рублей и 80 мил-
лионов долларов США.
Немало случаев, когда подозреваемые в хищении средств вкладчиков
предприниматели скрываются от правосудия за границей. Руководители АОЗТ
"1-я финансово-строительная компания", присвоившие более сорока миллиар-
дов, принадлежащих вкладчикам, не только скрылись на территории Чехии,
но и умудрились организовать там очередной инвестиционный фонд "Футурум
Аурум". Уполномоченным распорядителем фонда является проживающий в Чехии
гражданин России Кармов Алим, один из учредителей "1-й ФСК". Сейчас Кар-
мов арестован спецслужбами Чехии. Подобная ситуация сложилась при расс-
ледовании уголовного дела, возбужденного в отношении АОЗТ "ХоперИн-
вест-Центр", руководители которого воспользовались несовершенством
действующего законодательства и выехали в Израиль.
В законе "О банках и банковской деятельности" не предусмотрено нап-
равление в правоохранительные органы (без возбуждения уголовного дела)
информации и документов ведомственных проверок о нарушениях, имеющих
признаки преступлений. Пользуясь этим, коммерческие банки под разным
предлогом не только не отвечают на запросы органов дознания, но всячески
скрывают имеющуюся в их распоряжении подобную информацию.
МВД неоднократно предлагало оговорить недопустимость противопоставле-
ния понятия "банковская тайна" интересам борьбы с преступностью. Однако
соответствующая статья Закона РФ "О банках и банковской деятельности в
России" в итоге оказалась сформулирована так, что лишает милицию права
получать упреждающую информацию, в том числе связанную с посягательством
на средства вкладчиков и акционеров.
Клиенты банков, компаний и фондов оказались абсолютно беззащитными
перед криминальной экспансией. Огромные суммы присвоены и похищены не-
добросовестными банкирами и дельцами, а ситуация постоянно обостряется и
грозит социальным взрывом. Финансовые ресурсы постоянно растаскиваются и
разбазариваются под прикрытием различных договоров, соглашений и конт-
рактов. Некоторые опасные тенденции в области денежного обращения не по-
лучают должной правовой оценки и в лучшем случае лишь учитываются ста-
тистически. Экономика и ее финансовая область становятся для мошенников
безопасным источником обогащения за счет государства и его граждан.
МВД России проводило доследственную проверку обращения Промстройбанка
и установило, что директор его регионального филиала в Приморье совершил
кредитование 70 миллиардами рублей нескольких коммерческих структур, од-
новременно являясь их соучредителем и совладельцем. Средства банку не
возвращаются в связи с кризисным положением заемщиков. Между тем дирек-
тора приморского филиала Промстройбанка привлечь к ответственности слож-
но, так как он не является субъектом должностного преступления. Очевид-
но, не менее трети банковских ссуд не будут возвращены уже никогда, так
как еще при заключении кредитных договоров соответствующим руководителям
банков было уплачено 15 и более процентов от суммы кредита...
Из аналитических материалов МВД РФ: "Оперативная информация, поступа-
ющая в Главное управление по экономическим преступлениям, свидетельству-
ет о резком обострении криминогенной ситуации во внешнеэкономической де-
ятельности. Сохраняются беспрецедентные масштабы разворовывания, неза-
конных сделок и контрабандного вывоза из России цветных и редкоземельных
металлов, нефти и нефтепродуктов и других ресурсов стратегического ха-
рактера.
Вокруг добычи и экспорта сырья сложилась целая сеть посреднических, в
том числе иностранных, коммерческих структур, которые бесконтрольно реа-
лизуют его за рубежом, а валютную выручку укрывают на счетах подставных
фирм в иностранных банках и присваивают. Действующее законодательство
направлено в основном на пресечение нелегального вывоза капиталов за
границу, но при этом упущен контроль за их легальным вывозом. Иначе го-
воря, кажущиеся законными на первый взгляд экспортные операции на повер-
ку часто оказываются мошенническими".
Именно у зарубежных партнеров, в заграничных банках находится инфор-
мация, позволяющая судить о "чистоте" сделки. Очень часто товары экспор-
тируются по заниженным контрактным ценам, уходят за бесценок. В контрак-
те же, подписанном зарубежным партнером, стоит реальная цена. Разница в
ценах двух контрактов уходит на "боковой" счет в зарубежном банке, отк-
рытый на имя российского предпринимателя.
Используется и такой вариант. Российский партнер уплачивает зарубеж-
ному поставщику крупную сумму валюты за некий товар. Однако реальная
стоимость этого товара может быть в несколько раз ниже обозначенной в
контракте. И опять-таки настоящую стоимость отражают документы, оберега-
емые зарубежным партнером как страшная коммерческая тайна. Разница в
суммах уходит на "боковой" счет. Часть "грязных" денег вкладывается в
различного рода собственность, в том числе недвижимость.
Сращивание уголовного мира с миром бизнеса на сегодняшний день поня-
тие не новое и в достаточной степени закономерное. Только наивно было бы
полагать, что сами "крестные отцы" горят желанием занять ключевые посты
в структурах власти, взяв на себя бремя ответственности за политическую,
экономическую, социальную ситуацию в стране и поставив на карту свое
благополучие, Им вполне достаточно скромной роли дирижера, и они с этой
ролью успешно справляются в период развала экономики и раздела имущест-
ва.
По мнению Александра Дементьева, отечественная мафия действительно
может все. А мечты "крестных отцов" сбываются потому, что тесно перепле-
таются с интересами власть имущих. В подтверждение своих слов генерал
Дементьев рассказал такую историю.
Дважды судимый за экономические преступления генеральный директор ин-
дивидуального частного предприятия господин А. (до завершения следствия
подлинную фамилию не называю), должно быть, потратил достаточно много
денег, чтобы стать членом Совета по промышленной политике и предпринима-
тельству при Правительстве России. "Политику" же он повел отнюдь не на
процветание экономики и повышение благосостояния российских граждан.
В конце 1994 года его ИЧП выступило посредником в продаже предприяти-
ем Пермской области 150 тысяч тонн удобрений (на сумму 16 миллионов дол-
ларов) некой индонезийской фирме. Валютная выручка от первой партии отп-
равленных удобрений в размере 1,5 миллиона долларов была размещена А. на
его личных счетах в банках Сингапура, Индонезии и Кувейта. Что касается
фирмы-покупательницы, то, по данным НЦБ Интерпола Индонезии, ее в стране
просто не существует.
Участие в Совете, а также письменные рекомендации помощника одного из
членов Правительства России и других должностных лиц министерств и ве-
домств позволили А. устанавливать коммерческие контакты с руководством
крупнейших предприятий. А. выступал в качестве посредника в погашении
неплатежей между отдельными российскими предприятиями и РАО "Газпром", а
также АО "Мосэнерго" путем получения прав на истребование долгов за
электроэнергию и газ. Долги А. получал "натурой", в том числе автомоби-
лями по ценам заводов-изготовителей, которые затем перепродавал втридо-
рога. В Рязани через филиал его ИЧП было продано свыше десяти тысяч ав-
томобилей, полученных с ЗИЛа, ГАЗа, ВАЗа в счет оплаты их долгов за
электроэнергию.
По такой же схеме А. заключил свыше трех тысяч договоров с двумя ты-
сячами предприятий России, где фигурировали крупнейшие ГЭС и ТЭЦ. Только
по Московской области должниками А. оказались 330 предприятий. Вместе с
тем в финансовых документах ИЧП отсутствовали сведения о реализации этих
и других материальных ценностей, расходовании денежных средств. Только
по рязанскому филиалу Департаментом налоговой полиции города Рязани вы-
явлено сокрытие налоговых платежей на сумму более 2,4 миллиарда рублей.
Годовой оборот фирмы составил свыше триллиона рублей. Деньги отправля-
лись на счета А. в зарубежные банки, вкладывались в различного рода
собственность. А, принадлежала часть аэродрома в Краснодаре, имеются до-
кументы, подтверждающие покупку им "Боинга-747".
С благословения А. и ему подобных, чей девиз "хапаю сам и другим не
мешаю", растаскивание национального достояния, утечка капитала за грани-
цу приобрели в России обвальный характер.
Существует великое множество способов нелегального вывоза валюты из
России. Это помещение средств на счета открытых за рубежом СП, авансовые
перечисления в счет будущих поставок, которые никто и не собирается осу-
ществлять. Перечисление валюты на счета инофирм для оплаты фиктивных ус-
луг. Внесение страхового депозита в инобанк для получения кредита, кото-
рый в действительности не берется, а также открытие оффшорных предприя-
