ноты... Конечно, такая ситуация нам пока не угрожает, хотя преступники
действительно поставили производство фальшивых денег на поток.
В прошлые годы фальшивомонетчики считались в уголовной среде своего
рода уникумами. Они имели художественный вкус, глубокие познания в хи-
мии, полиграфии, владели техникой гравировки. Ценило таких спецов и ла-
герное начальство. Именно фальшивомонетчики по иронии судьбы оформляли в
тюрьмах и исправительных учреждениях ленинские комнаты и всю наглядную
агитацию. Технический прогресс изменил традицию.
Сегодняшний фальшивомонетчик может быть примитивным и ограниченным
громилой, Ему нет нужды изучать процессы цинкографии, достаточно хоро-
шенько проштудировать технический паспорт многофункционального ксерокса
- и поддельные купюры любого достоинства посыпятся к его ногам в любом
количестве.
Доступность копировально-множительной техники, распространение кото-
рой раньше монопольно контролировало государство, привело к взрыву этого
вида преступлений. Электрографические аппараты позволяют производить
банкноты, отличить которые от подлинных почти невозможно. В настоящее
время каждые девять из десяти фальшивых купюр выполнены с применением
копировальной техники.
Повысилась организованность и профессионализм фальшивомонетчиков. Они
устанавливают международные связи, распределяя роли и сферы деятельнос-
ти, сращиваются с дельцами наркобизнеса и контрабанды. Особенно эти тен-
денции стали заметны после либерализации пограничных и таможенных пра-
вил, внедрением российской экономики в общеевропейские процессы. В прош-
лом году органами внутренних дел совместно с полицией зарубежных стран
осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия в отношении 94 иностран-
ных граждан, подозреваемых в фальшивомонетчичестве.
С введением внутренней конвертируемости рубля у правоохранительных
органов России возникла дополнительная проблема. Наиболее часто подделы-
ваемой валютой является доллар США, и с появлением его на легальном оте-
чественном рынке число подделок "зеленых" стало расти с каждым годом.
Особой тревоги эта тенденция у криминологов не вызывает, так как фальши-
вые долларовые банкноты имеют хождение в 87 странах Азии, Африки, Европы
и Латинской Америки, а всего в мире конфисковали 500 миллионов под-
дельных долларов. И здесь Россия идет нога в ногу с цивилизованным ми-
ром.
Кстати, по данным МВД, ситуация на "рынке" фальшивых денег в послед-
нее время стабилизировалась. За 1996 год зарегистрирован даже спад этого
вида преступлений - 8,7 тысячи, что на 12 процентов меньше, чем годом
раньше. Предотвращен выброс в обращение фальшивых отечественных купюр,
иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму свыше 1,5
миллиарда рублей. Из обращения изъято около 24 тысяч поддельных купюр
Банка России и около пяти тысяч фальшивок иностранной валюты. Разоблаче-
ны группы "умельцев" в Москве, занимающиеся кустарным изготовлением "зе-
лени" на дому, арестованы участники хорошо организованной банды фальши-
вомонетчиков в Жуковском, которые наладили выпуск стодолларовых банкнот.
Изымают подделки и задерживают мошенников в других городах.
Криминологи считают, что снижение числа таких преступлений связано с
арестами в Польше, остановившими "филиал" российского Гознака, а еще
больше - с войной в Чечне, которая наряду с Ливией и Ираном считается
лидером по изготовлению фальшивых денег. Военные действия в Грозном на-
несли огромный удар по бизнесу фальшивомонетчиков. Сейчас приток "че-
ченских" долларов и рублей сократился в несколько раз. Но можно не сом-
неваться, что наступившим миром воспользуются не только правопослушные
граждане.
Свято место пусто не бывает. И российские "левши" не перестают радо-
вать мир своими талантами. В начале 1997 года в Москве и Калининградской
области почти одновременно были обнаружены прекрасно изготовленные сто-
долларовые банкноты нового образца. Специалистов неприятно удивило не
только высокое качество печати, очень правдоподобные водяные знаки и
особая защитная нить, но и разные номера купюр, что говорит об искушен-
ности и технической подготовке мошенников. Оперативники надеются лично
познакомиться с умельцами, хотя пока они располагают лишь вещественными
доказательствами их деятельности.
Компьютерные мошенники
Молодых и элегантно одетых Дмитрия К. и Романа В. в элитном ресторане
"Патио пицца" знал каждый - от рядового секьюрити до метрдотеля. Оба
завсегдатая любили со вкусом провести вечер, наслаждаясь кулинарным ис-
кусством поваров, знали толк в винах и не скупились на чаевые. Рассчиты-
вались молодые люди в духе времени. Использовали кредитные карточки со-
лидных западных компаний "Америкэн экспресс", "Виза" и "Мастер Кард".
Так продолжалось до конца марта, когда приятели были задержаны оператив-
никами Петровки, 38 при попытке сбыть кассиру ресторана фальшивый оттиск
пластиковой карточки "Америкэн экспресс".
Уже на следующий день удалось установить имя и задержать организатора
шайки, некоего жителя столицы Андрея В. А позже подельники без утайки
рассказали о своих "успехах" в сфере банковскокредитных мошенничеств.
Группа специализировалась на сборе информации о реальных владельцах
пластиковых кредитных карточек ведущих финансовых компаний, имела соот-
ветствующий банк данных, куда вносились сведения о сроках действия кар-
точек, реквизиты их держателей, в том числе образцы подписей и ксероко-
пии документов, удостоверяющих личность.
При обыске на квартире Андрея В. нашли не только различные записи, но
и специальные приспособления: станок для нанесения тиснения на карточки,
заготовки самих пластиковых платежных документов, импринтер, позволяющий
быстро и убедительно наносить на оттиски нужные данные. Кроме того, об-
наружили и изъяли копии подлинных карточек сотрудников посольств США,
Бельгии, Франции, одной из аргентинских торговых фирм. И главное, опера-
тивники отыскали чистые бланки, внешне - обычные бумажки для ведения
бухгалтерского учета. Они-то и дали возможность жуликам за короткий срок
присвоить 120 тысяч долларов США.
Чистые бланки молодые люди добывали через сотрудников ресторанов, ба-
ров и магазинов, где предусмотрен безналичный расчет с обладателями
пластиковых кредиток. (Бланки используются для снятия копий, так называ-
емых слипов, с карточек и являются отчетным финансовым документом.) Не-
хитрые манипуляции с поддельными кредитками и настоящими неиспользован-
ными бланками позволяли жуликам прокатывать слипы на значительные суммы,
а затем, через доверенных кассиров, обменивать липовые бумажки на самые
настоящие зеленые доллары... Как платежное средство кредитные карточки
появились в России в начале 90-х годов. Коммерческие банки приступили к
выпуску собственных пластиковых карт в 1991 году. На сегодняшний день
несколько сот банков используют российские платежные системы "Юнион
Кард", "СТБ Кард", "Золотая корона" и другие. Эмитируются и используются
карты международных компаний - "Виза", "Америкэн экспресс", "Мастер-
кард/Еврокард" и так далее. Всего же в России насчитывается уже около
двух миллионов различных пластиковых кредитных карт. Только в Москве 43
банка и почти 4,5 тысячи предприятий принимают их к оплате.
С появлением пластиковых кредиток стали распространяться различные
способы их использования для незаконного обогащения. Нередко к оплате
предъявлялись карточки, похищенные ворами или утерянные владельцами.
Иногда, но реже, встречалась полная или частичная их подделка, когда в
идентификационную часть вводились какие-либо изменения. Случалось приме-
нение мошенниками "белых карт" (терминология американских спецслужб),
когда на обычный пластик наносились цифры реальных счетов и номеров. С
помощью таких фальшивок также можно было получить в банке живые деньги.
Поначалу преступления, связанные с использованием кредитных карточек,
были экзотикой и нечасто доводились до конца. Объяснялось это отсутстви-
ем опыта у наших спецслужб и нежеланием западных банков афишировать
скандал (тем более ущерб для солидного банка от таких афер был незначи-
телен).
Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками
получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской преступной
группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил технику
изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим ин-
тересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были арес-
тованы, но, даже оказавшись за стенами изолятора Бутырской тюрьмы,
вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам служащих валю-
ток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и доля от незаконных
сделок, либо...
Отчасти это подтвердилось оперативными данными. Некая строптивая кас-
сирша, отказавшаяся вести переговоры с Сулеймановым, погибла при зага-
дочных обстоятельствах в подъезде собственного дома. Однако дело рассле-
довано до конца не было, Сулейманов получил срок по другой статье, а в
кредитно-карточной сфере на некоторое время наступило затишье.
О проблеме вновь вспомнили в 1994 году, когда в Москве и Санкт-Петер-
бурге было выявлено 11 фактов хищений с помощью пластиковых карт. Но
настоящий "пластиковый" взрыв, по мнению Ивана Еськова, начальника отде-
ления Главного управления по экономическим преступлениям МВД РФ, заре-
гистрирован в 1996 году, когда было возбуждено 42 уголовных дела и арес-
товано 50 человек. При этом количество мошеннических эпизодов превысило
2,5 тысячи, а размер хищений увеличился в одиннадцать раз и составил бо-
лее семи миллионов долларов США.
1,5 миллиона долларов - таков ущерб от махинаций с пластиковыми кре-
дитными карточками в Москве только за прошлый год. О распространении
этого вида экономических преступлений говорят цифры. Число выявленных
мошенничеств увеличилось в сравнении с 1995 годом на 150 процентов, а
рост привлеченных в качестве обвиняемых по уголовным делам составил 400
процентов.
В 1996 году сотрудники Управления по экономическим преступлениям ГУВД
Москвы разоблачили сеть жуликов, чьи действия можно назвать классически-
ми. Взаимоотношения между ними строились в лучших традициях подпольной
работы. Законспирированные устойчивые группы, каждую из которых возглав-
лял бригадир, выполняли конкретные задания главаря. Причем самого глава-
ря знали только бригадиры, что впоследствии, после провала одной из
групп и начавшихся затем повальных арестов, позволило аферисту исчезнуть
в неизвестном направлении. Перед исчезновением, с помощью фальшивых кре-
дитных карт "Виза" и ловких подельников, он успел похитить со счетов
столичных банков более полумиллиона долларов.
Мошенник готовил еще одну "экспроприацию". Он договорился с бизнесме-
нами из Кипра о покупке и вывозе крупной партии драгоценных камней. Если
бы сделка состоялась, С. обеспечил бы себе безбедную жизнь на ближайшие
десять лет. Но ему не повезло: в последний момент оперативники успели
предупредить кипрских предпринимателей, и те от продажи драгоценностей
отказались.
И наконец, последняя деталь, характеризующая технический уровень С. и
высокий его профессионализм. Криминалистическое исследование фальшивых
кредиток "Виза" силами отечественных экспертов было невозможно из-за от-
сутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англи-
чанам. Липовые "Визы" полетели в Лондон, и скоро с Британских островов
пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за на-
ших "левшей".
Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве, нигде больше
не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей ориги-
нала. Присланные из России фальшивки, по заключению английских специа-
