ходились без охраны в кузове автомобиля на стоянке рядом с гостиницей
"Россия". По аналогичным схемам похищались средства по другим авизо. Для
их доставки мошенники использовали различные пути: почтовый, телеграф-
ный, доставку нарочным.
Из аналитических материалов ГУЭП МВД России: "Собранные следственные
и оперативные материалы дают основания утверждать, что хищения соверша-
лись с участием должностных лиц Центробанка России, коммерческих банков,
на корреспондентские счета которых зачислялись средства, и руководителей
предприятий, предоставивших свои лицевые счета для аккумулирования
средств, не обеспеченных кредитными ресурсами.
При сложившейся ситуации в кредитно-финансовой системе принятых мер
для стабилизации обстановки недостаточно. Необходимо на государственном
уровне разработать комплекс мероприятий по ликвидации структур, парази-
тирующих на огрехах законодательства при переходе к рыночной экономике.
Если этого не сделать, то они и в перспективе будут совершать еще более
масштабные, замаскированные и опасные деяния, способные свести на нет
любые прогрессивные преобразования и реформы".
Ревизия банковских документов установила, что, кроме уже арестованных
43 фальшивых авизовок, банки Чечни не подтверждают еще 60 платежек. Об-
щее число не обеспеченных кредитами авизовок достигло 103 на сумму около
34 миллиардов рублей!
Стали известны коммерческие банки, на чей адрес поступали подложные
авизо: "Стройкредит", "Востокинформ", "Россия-МАЛС", Московский филиал
вологодского "Северного коммерческого банка", "Кредит-консенсус", "Тер-
ра-банк", "Эрабанк", "Интербизнесбанк", "Мидсбанк", Банк профсоюзных ор-
ганизаций, "Собинбанк", Банк рыбного хозяйства, "Ремстройбанк", "Элекс-
банк", "Окцион", "Столичный", "Востоксибкомбанк", "Хлебобанк", "Инком-
банк", "Росинтербанк", Российского кредитного товарищества. Установили
оперативники и фамилии операционисток РКЦ Главного управления Центробан-
ка России, которые обрабатывали финансовые документы. Из допросов опера-
ционисток выяснилось, что многие подложные авизо сначала поступали не в
РКЦ, а в коммерческие банки, после чего доставлялись в Центробанк
курьерами или руководителями банков. Эти обстоятельства, по мнению опе-
ративников, ставили под сомнение позицию многих банкиров об их непри-
частности к незаконным операциям.
Позже эпопея с авизовками получила новый поворот. Видя, что платежные
документы с реквизитами банков Чечни строго контролируются, преступные
группировки изменили тактику. Только за одну неделю сентября было выяв-
лено несколько поддельных авизо, имеющих печати коммерческих банков Мос-
ковской, Брянской, Кемеровской, Новосибирской областей и Республики Та-
тарстан. В РКЦ Центробанка пришло по почте кредитовое авизо N 361 на
сумму 1,2 миллиарда рублей. Банк-плательщик из Бугульмы (Татария) на
запрос об авизо выслал ответ, что представления не имеет об указанном
документе. Информация поступила своевременно, и перечисления предназна-
чавшихся для коммерческого банка "Индустрия сервис" средств удалось при-
остановить.
...К началу 1993 года в производстве находилось более 160 уголовных
дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с помощью подложных
финансовых документов и чеков "Россия", Фиктивные кредитовые авизо были
выявлены в количестве 2,5 тысячи на общую сумму 270 миллиардов рублей.
Эпидемия фальшивых платежек приобретала тотальный характер. Если раньше
авизовки с реквизитами банков Чечни составляли две трети от общего числа
выявленных, то к концу 1992 года их вылавливали практически во всех кра-
ях и областях России. Только с реквизитами банков Ставропольского края в
различные регионы страны поступило 151 фиктивное авизо на сумму 50 мил-
лиардов рублей. Изымались документы с печатями банков Башкирии, Перми,
Калининграда, Новосибирска, Челябинска, Таганрога и других крупных горо-
дов. При этом объемы подготавливаемых к хищению сумм постоянно увеличи-
вались и редко составляли меньше миллиарда - двух.
В Астрахани была пресечена попытка зачисления на расчетный счет АО
"АСТГАЗ" 4 миллиардов 12 миллионов рублей, поступивших по кредитовым
авизо от несуществующего МП "Меркурий". Преступная группа, подготовившая
эту аферу, состояла из четырех человек. И все же самые значительные хи-
щения совершались через коммерческие банки Москвы. Через них за год про-
шло 4048 поддельных авизо с реквизитами чеченских банков на сумму 37
миллиардов рублей. Реально же обеспечен кредитными ресурсами был лишь
один миллиард!
Зачисленные на счета коммерсантов деньги превращались в роскошные
особняки в ближнем Подмосковье, дорогостоящие лимузины, часть денег пе-
реводилась на счета зарубежных банков, где там же скупалась недвижимость
- отели, рестораны, виллы. Грозненский лжекооператив "Смена-3" и ТОО
"Аркадий", зарегистрированные в столице, сумели получить 1 миллиард 154
миллиона, из них 374 миллиона после конвертации на Московской межбан-
ковской валютной бирже перечислили под товарный контракт фирме "Дайнпекс
Инк" в НьюЙорк. Другая преступная группа похитила и конвертировала один
миллиард рублей, переведя валюту в банки Венгрии.
МВД России удалось наложить арест на 20 миллиардов рублей, находив-
шихся в коммерческих банках. Кроме того, у подозреваемых в хищениях лиц
было изъято денег и ценностей на сумму свыше четырех миллиардов рублей.
По инициативе МВД Центробанком России сторнировано 32 миллиарда рублей,
зачисленных по фиктивным документам. РКЦ Центробанка предотвращено от
введения в обращение по фальшивым телеграфным и почтовым авизо 159 мил-
лиардов, а в целом не допущено хищение (по неполным данным на начало
1993 года) около 250 миллиардов рублей, арестовано 170 организаторов и
исполнителей преступлений.
Но предотвратить тяжкие последствия для экономики было уже невозмож-
но. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами, введен-
ными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими нега-
тивными обстоятельствами (снижением производства во всех отраслях, без-
работицей, низкой конкурентоспособностью отечественных товаров на потре-
бительском рынке), усложнили положение в кредитно-финансовой сфере. Это
выразилось в росте инфляции и падении курса рубля по отношению к другим
валютам. По мнению заместителя начальника Главного управления по эконо-
мическим преступлениям Кузьмы Шаленкова, совершение преступлений с ави-
зовками стало возможным из-за безразличия руководства Главного управле-
ния Центробанка России. Клиенты были допущены к внутренним банковским
документам, должный контроль за процессами в финансовых отношениях от-
сутствовал. Центральный банк фактически произвел эмиссию, равную сумме
подложных кредитовых авизо. Кризиса можно было бы избежать при наличии
простейшей системы анализа платежей. Она позволила бы оперативно обнару-
жить необеспеченность миллиардных платежей, валом шедших из банков Чеч-
ни, в силу мизерного остатка средств на счетах ее организаций. Но никто
об этом не заботился.
Открытость линий связи, обеспечивающих систему межбанковских расче-
тов, позволила преступникам использовать все каналы доставки финансовых
документов. Только в Перми для изготовления фиктивных платежек было за-
действовано четыре телетайпа, местонахождение которых не могли устано-
вить несколько месяцев.
Схожая ситуация возникла в банковской системе при выделении Постанов-
лением Президиума Верховного Совета РФ в хозяйственный оборот с начала
1992 года чеков "Россия". Центробанк, утвердивший правила расчетов чека-
ми, не только не обеспечил их надежной защитой, но и произвел выдачу ре-
гиональным банкам без указаний серийных номеров. Это упущение и неотра-
ботанность проверки обеспеченности чеков реальными денежными средствами
привели к новому всплеску преступлений.
Сотни подлинных чеков "Россия" оказались в руках мошенников. Причем
ни один из банков не заявил об утрате ценных документов, хотя вскоре бы-
ло выявлено несколько фактов хищений. Кроме того, появилась информация,
что немало бланков чеков было изготовлено безучетно. В частности, чеки
югославского производства. МВД возбудило более 40 уголовных дел по фак-
там хищения материальных ценностей с использованием чеков "Россия". С
середины 1992 года практически ежедневно из обращения изымались чеки, не
заверенные печатями банков.
Из оперативных материалов: "Массовое поступление в банковские учреж-
дения платежных документов, не обеспеченных реальными активами, не слу-
чайность, а заранее спланированная и хорошо организованная акция. Иници-
аторами ее, очевидно, являлись коммерческие банки, остро нуждавшиеся в
кредитных ресурсах после неожиданного и резкого повышения Центробанком
России процентных ставок весной 1992 года. Проводка подложных кредитовых
авизо позволяла банкам оставлять в своем распоряжении от 30 до 60 про-
центов проводимых сумм.
Отличительной особенностью грандиозной аферы является участие в каж-
дом деле выходцев из Чечни. Более половины арестованных в связи с хище-
ниями по авизовкам - чеченцы. Они вступали в сговор с представителями
коммерческих структур, изготавливали и доставляли фиктивные платежки,
регистрировали лжепредприятия, от имени или в адрес которых осуществля-
лись платежи, выполняли другие действия для отмывания денежных средств.
При этом организаторы преступлений делали ставку на невозможность прове-
дения полноценных оперативно-розыскных мероприятий на территории Чеченс-
кой республики.
Использование авизо и чеков "Россия" стало началом зарождения в масш-
табах страны "беловоротничковой преступности", когда организаторами хи-
щений и махинаций являются высокоэрудированные образованные люди. Прес-
тупления свидетельствуют о коррумпированности чиновников, а в мошенни-
честве, наряду с банкирами и коммерсантами, замешаны лица, занимающие
высокие посты в государстве и обществе".
Гуляй, Вася!
Настоящей сенсацией стал арест всего руководства Центрального опера-
ционного управления Центробанка России. Никогда раньше правоохрани-
тельные органы не покушались на репутацию финансовых чиновников столь
высокого ранга. Тем более, что предъявленные обвинения в получении взя-
ток и использовании служебного положения в корыстных целях свиде-
тельствовали не о единичных нарушениях закона и морали, а о глубокой
коррупции отечественной банковской системы в целом. В то время как бюд-
жетные организации месяцами не получали зарплату, а лютый дефицит налич-
ности ощущался по всей стране, ответственные "государственные люди" во-
левым решением по знакомству перечисляли десятки миллионов на счета ли-
повых предприятий и давно прогоревших коммерческих банков.
Для правоохранительных органов скандал вокруг громкого дела был
серьезной помехой. По свидетельству заместителя начальника Следственного
комитета МВД РФ Леонида Титарова, давлению подвергались многие сотрудни-
ки следственно-оперативной бригады, и в первую очередь ее руководитель
Игорь Цоколов. К чести юристов и оперативников, несмотря на прессинг ад-
вокатов и заказные статьи в печати, дело они довели до суда, а обвиняе-
мым вынесены приговоры. Впрочем, "процесс банкиров" представляет интерес
не только для профессионалов. Он во многом характерен для нынешней ситу-
ации, а потому заслуживает подробного описания.
Ключевой фигурой неприглядной истории оказался некий Андрей Пилюгин.
Про таких, как он, обычно говорят: человек сложной судьбы. Пилюгин имел
две судимости, причем приговоры по году каждый раз были условными. Полу-
чив второй срок, Пилюгин от контроля со стороны органов внутренних дел
уклонился и, покинув родной Оренбург, пустился во все тяжкие. Авантюриз-
ма ему было не занимать.
Обосновавшись в столице, он быстро нашел себя... в финансовом бизне-
