рыть аферу века помогли сами чеченцы.
Генерал Шаленков рассказал, что еще в начале 1992 года (период наибо-
лее активной деятельности махинаторов) в МВД России приехали три офицера
чеченской милиции. Они предложили московским оперативникам сотрудничест-
во, с целью выявления преступлений в кредитно-финансовой системе. Общими
усилиями сыщики Москвы и Грозного вскрыли миллиардные денежные операции,
проведенные Центральным операционным управлением и Центральным расчет-
но-кассовым центром ЦБ России по документам коммерческих структур Че-
ченской республики.
Сегодня, после многолетнего военного противостояния и взаимного ожес-
точения, этот пример кажется неправдоподобным. Чеченец на стороне рос-
сийского закона? Невероятно! Тем не менее факт остается фактом. Люди, с
риском для жизни выполнявшие свой долг, напомнили известную аксиому: на-
род не может состоять из одних подлецов или добродетельных граждан, а
назойливо предлагаемые ярлыки не более чем спекуляция политиков.
Что касается риска - для офицеров МВД Чечни он был более чем реален.
Еще в Москве в период командировки грозненские оперативники слышали уг-
розы в свой адрес. 26 мая 1992 года около 8.30 утра у гостиницы "Комета"
(ведомственная гостиница МВД России) их встретил некий Ахмедов, проходя-
щий по делу малого предприятия "Тайс". Первая угроза прозвучала довольно
миролюбиво. Он предупредил офицеров о возможных неприятностях, если те
не прекратят проверку документов "Финист-банка". Совету "доброжелателя"
оперативники не последовали, и тогда прозвучали выстрелы.
Уже в Грозном прямо в здании республиканского МВД на майора И. было
совершено нападение. Офицер оказался не робкого десятка, обезоружил на-
падавшего и продолжал работу. Но угрозы не прекращались. И, приехал в
Москву, обратился в управление кадров МВД с просьбой о переводе из Чечни
вместе с семьей. Помочь ему то ли не смогли, то ли не захотели. Чиновни-
ку, сидящему в уютном московском кабинете, доводы майора, бросившего вы-
зов грозненской мафии, показались неубедительными. Впрочем, кавказцу
предложили перевод... на Сахалин. Тот подумал, взвесил все за и против
добровольной ссылки на край света, куда при царе-батюшке отправляли ка-
торжников, и жизни на родине и выбрал последнее. Через несколько месяцев
он был убит в Грозном при невыясненных обстоятельствах.
Умышленно не называю фамилий мужественного майора и его товарищей. В
Чечне у них остались семьи...
Из письма, направленного руководству Центрального банка России: "МВД
РФ располагает информацией о поступлении в Расчетно-кассовый центр Глав-
ного управления ЦБ России по Москве кредитовых авизо из коммерческих
банков Чеченской республики под гарантии последующего перевода денег с
просьбами кредитования указанных в документах коммерческих структур. По-
лучаемая в этих структурах наличность вывозится в Чеченскую республику.
В настоящее время выявлено около 70 авизо на общую сумму более 17
миллиардов рублей. Следственные и оперативно-розыскные материалы дают
основание сомневаться в реальном обеспечении указанных кредитовых авизо.
Просим рассмотреть возможность безотлагательной проверки реальной обес-
печенности взаиморасчетов с банками Чеченской республики и проинформиро-
вать о результатах МВД РФ".
Первое же уголовное дело заставило пойти на беспрецедентный шаг. В
июле 1992 года МВД России разослало телеграмму, в которой попросило, до
принятия решения на правительственном уровне, срочно приостановить фи-
нансовые операции по конкретным авизо и переводным телеграммам. Номера
фальшивых документов занимали полторы страницы сплошного текста без про-
белов. Суммы предполагаемых выплат колебались в пределах от 960 до 11
миллионов. Упоминались названия банков "Соцразвитие", "Центросоюз",
"Востокинвестбанк", "Профбанк", "Эрабанк" и другие. При этом МВД предла-
гало уделять особое внимание платежным документам, поступающим из Чечни
и Дагестана.
Об изобретателях гениальной "экспроприации" речь впереди. Что касает-
ся исполнения, то здесь особенно хитрить нужды не было. В российской
банковской системе до той поры действовал унаследованный от бывшего Гос-
банка СССР порядок, в соответствии с которым средства на счета банков
зачислялись на основании так называемых кредитовых авизо. Они изготавли-
вались банками-отправителями самостоятельно. К числу уполномоченных бан-
ков относились специализированные Агропромбанк, Жилсоцбанк, Промстрой-
банк.
Поддельные кредитовые авизо по своим внешним признакам, с учетом ус-
тановленного порядка их заполнения, полностью соответствовали требовани-
ям действующих тогда правил ведения бухгалтерского учета. На момент их
поступления в банки они рассматривались как законные финансовые докумен-
ты. Если же учесть загруженность банковских служащих и огромный поток
обрабатываемых ими бумаг, то станет понятна сложность выявления "черной
кошки в темной комнате". Хотя можно допустить, что кошку найти никто
особенно и не хотел...
Позже оперативники, занимавшиеся проблемой появления авизовок, прове-
рили десять самых крупных банков, замешанных в скандале. Выяснилось, что
на момент получения денег по фальшивым авизовкам все они находились в
критическом положении. У них не оставалось выбора: либо брать незаконные
кредиты с помощью авизовок, либо объявлять о банкротстве и выходить на
улицу с протянутой рукой. Для многих финансистов получение воздушных
миллиардов оказалось спасительной соломинкой.
И даже если бы какой-нибудь чересчур принципиальный бухгалтер захотел
проверить законность авизовок, сделать это ему бы не удалось. Установить
подлинность документов имеющимися в распоряжении финансовых структур
средствами было невозможно. А сверка операций по счетам банков-отправи-
телей и банков-получателей растягивалась на долгое время и желаемого ре-
зультата не принесла бы.
Центробанк России сделал попытку взять ситуацию под контроль. Прежняя
система расчетов между банками была признана порочной. Начиная с 1 апре-
ля 1992 года выписка авизовок для зачисления средств по корреспон-
дентским счетам производилась лишь расчетно-кассовым центром (РКЦ) Цент-
робанка России. По замыслу руководства ЦБ эти меры, как и использование
спецсвязи для экспедирования авизо, должны были свести до минимума риск
подделки или изготовления фальшивок. Предполагалось также ввести особое
кодирование финансовых документов. Однако эти благие намерения серьезно-
го влияния на обстановку в кредитно-финансовой сфере не оказали.
Из оперативных материалов: "МВД РФ разоблачена организованная прес-
тупная группировка, совершившая через Центробанк России серию мошенни-
ческих операций по обналичиванию многомиллиардных сумм. Проведенными
следственными действиями и оперативными мероприятиями установлено, что с
начала 1992 года из банков Грозного в коммерческие структуры Москвы пе-
реведено не обеспеченных банковскими активами более 18 миллиардов руб-
лей. Значительная их часть за взятки была обналичена и вывезена в Че-
ченскую республику.
По делу арестовано четыре человека, еще 25 человек задержано для про-
ведения следственных действий. Проведены сотни выемок документов, десят-
ки обысков, в ходе которых изъято 25 миллионов рублей наличными и более
чем на четыре миллиона золотых изделий и ценностей. Масштабы работы с
каждым днем расширяются. Сформирована следственно-оперативная бригада,
куда прикомандировано 60 следователей и сотрудников территориальных УВД
и МВД".
Сейчас, из-за продолжающегося долгие годы падения курса рубля, сумма
похищенного - 18 миллиардов рублей, возможно, впечатляет не слишком
сильно. Поэтому обратимся к привычным "измерениям". По ценам середины
1992 года 18 миллиардов рублей равнялись 200 миллионам долларов. Для
сравнения в то время валютный резерв стран Балтии исчислялся 20-25 мил-
лионами долларов...
Практически все хищения проводились по единой схеме. Получив не обес-
печенную реальными денежными средствами авизовку (обычную платежку),
коммерческий банк проводил ее через РКЦ Центробанка России и зачислял
воздушные деньги на свой корреспондентский счет. Затем, в зависимости от
целей, обналичивал рубли для конкретного лица или распылял огромную сум-
му по нескольким счетам каких-нибудь коммерческих организаций. Те, в
свою очередь, либо пускали деньги в оборот, либо передавали их другим
предпринимателям. Таким образом похищенные средства исчезали в карманах
мошенников или терялись в ходе многочисленных переводов со счета на счет
мелких подставных организаций.
Вот конкретный пример операций с авизовками из уголовного дела N
81015/81664. Расчетно-кассовый центр по восьми кредитовым авизо зачислил
на счета банка "Стройкредит" 5,3 миллиарда рублей. "Стройкредит", чтобы
не показаться скупым рыцарем, перевел всю сумму на текущий счет малого
предприятия "Москворечье". Эти кредитовые авизо, как выяснилось позже,
были составлены от имени пяти коммерческих структур, имеющих юридический
адрес в Грозном. А в РКЦ Центробанка, для "упрощения операций", их при-
возило лично руководство МП "Москворечье". Последнее обстоятельство, на-
до полагать, значительно сократило время прохождения банковских докумен-
тов через чиновничьи инстанции. Правда, выяснить, с кем конкретно руко-
водство МП "Москворечье" общалось в ЦБ, следствию не удалось. Зато прос-
ледить дальнейший путь миллиардов можно было по бухгалтерским докумен-
там.
Как только денежные средства поступали на расчетный счет МП "Москво-
речье", они немедленно переводились другим коммерческим структурам,
вкладывались в товары или обналичивались. Установлено 21 предприятие,
куда перечислена большая часть средств. Например, 120 миллионов рублей
перечислены фирме "Иман" (зарегистрирована в Грозном - функционировала в
Москве). Деньги успели арестовать. 400 миллионов перечислены ТОО "Сам-
сон". На средства также удалось наложить арест. 50 миллионов отправлены
на счет фирмы "Восток", чей директор немедленно снял 14 миллионов налич-
ными и скрылся. 700 миллионов рублей получены АО "Мерседес", а затем
частично переведены в другие коммерческие структуры или обналичены и вы-
везены в Грозный. 42 миллиона внесено в уставный фонд коммерческого бан-
ка, который был создан одним из лидеров чеченской группировки в Москве
для отмывания денег. Еще 75 миллионов обналичены и переданы некоему че-
ченцу по имени Ваха. Другой житель Грозного Эрихан, используя личное
знакомство с одним из заместителей председателя правления ЦБ России, по-
могал быстро решать вопросы с зачислением денег на счета коммерческого
банка "Стройкредит".
По такой же схеме проходили 860 миллионов рублей, поступившие от име-
ни малых предприятий "Магнат" и ДСК Грозного на расчетный счет Люберец-
кого концерна "Люкон" в Инвестиционный Банк Экономического Сотрудничест-
ва (ИБЭС). Авизо были доставлены неким Воробьевым лично директору "Люко-
на". Тот, не откладывая в долгий ящик, сам отнес их председателю правле-
ния банка "ИБЭС", который непосредственно отвозил авизо в РКЦ и контро-
лировал оперативную обработку платежек в самые короткие сроки.
14 апреля и 8 мая 1992 года в РКЦ ЦБ России поступили два телеграфных
авизо: N 203 на 245 миллиона рублей.
Во время обысков в офисах Бытбанка, ТОО "Мавр" и "АСС-Азия" были
изъяты соответствующие инструменты для делания миллионов из воздуха -
печати, штампы, бланки финансовых документов. Технико-криминалистическая
экспертиза подтвердила, что подложное кредитовое авизо на 490 миллионов
печаталось на пишущей машинке "Роботрон-202", изъятой в помещении Быт-
банка. На той же машинке изготавливались и другие платежные поручения. В
дальнейшем был установлен водитель грузовика, который перевозил в мешках
обналиченные 70 миллионов рублей. Выяснилось, что деньги около суток на-
