Главная · Поиск книг · Поступления книг · Top 40 · Форумы · Ссылки · Читатели

Настройка текста
Перенос строк


    Реклама    

liveinternet.ru: показано число просмотров за 24 часа, посетителей за 24 часа и за сегодня
Rambler's Top100
Криминал - Различные авторы Весь текст 1797.79 Kb

Различные учебные материалы института МВД

Предыдущая страница Следующая страница
1 2 3  4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 ... 154
     телетайп, или под другим предлогом, за вознаграждение
     просят отправить штатных телетайписток заранее заготовлен-
     ные тексты телетайпограмм. Доступ к телетайпам находят
     также через знакомых или лиц, находившихся с ними в сгово-
     ре.
        В таких случаях грубо нарушаются инструкции, запрещаю-
     щие передачу ведомственными телетайпами банковских кредит-
     ных документов. И кроме того, телетайпограммы передаются
     минуя РКЦ через телеграфно-телефонные станции прямо в
     банк (филиал Б).
        Составление телетайпного кредитового авизо требует зна-
     ния правил их составления и оформления, умения пользовать-
     ся шифром, знать условные номера МФО и номера счетов.
        Основанием для возбуждения уголовных дел служат:
     - сообщения от банков или РКЦ (филиала А) о том, что в их
     адрес поступают платежные поручения о снятии со счета
     банка денег по телеграфным (почтовым) авизо, которые
     фактически банком не отправлялись;
     - сообщения от банков, РКЦ (филиал Б), что в их адрес
       поступило кредитовое авизо, не получившее подтверждение
     от филиала А, якобы направившего его;
     - материалы, подготовленные отделами по борьбе с экономи-
     ческой преступностью о подготовке к снятию со счетов
     денежных сумм, перечисленных по подложному кредитовому
     авизо;
     - задержание с поличным при передаче платежных поручений
     в банк с целью получения в распоряжение денежных средств,
     перечисленных по подложным авизо;
        При расследовании уголовных дел подлежат выяснению
     следующие факты и обстоятельства:
     - виды подложных документов: авизо - платежное поручение,
     их номер, дата, перечисленная сумма;
     - способ направления подложного документа в банк-получа-
     тель филиал Б;
     - организация-плательщик и банк-плательщик, РКЦ (филиал А)
     их наименование, адрес, код, расчетный (корреспонденский)
     счет, должностные лица,  причастные к работе с кредитовым
     авизо;
     - организация-получатель, банк-получатель, РКЦ (филиал Б),
     их наименование, адрес, код, расчетный (корреспондентский)
     счет, должностные лица, причастные к операции с подложными
     документами, наличие подтверждений (дата и время запросов
     и ответов, куда и откуда направлялись);
     - операции в филиале Б по реализации полученных по подлож-
     ным кредитовым авизо денежных средств: по какому документу
     кому, куда, когда, под каким предлогом, какая сумма
     перечислена; расход суммы (обналичено, конвертировано,
     закуплено товаров и др.);
     - лица, причастные к изготовлению, предъявлению, направле-
     нию подложных авизо и к распоряжению полученными по ним
     денежными средствами (если личность не установлена, то как
     можно более полная информация (в т.ч. словесный субъектив-
     ный портрет) для их розыска;
     - причиненный ущерб и суммы, на которые имеется законное
     основание наложить арест;
     - телеграфы, телетайпы, которые были использованы для
     направления подложных авизо;
     - откуда были получены типовые банковские бланки авизо,
     использованные для хищения и др.
        На первоначальном этапе расследования наиболее типичны-
     ми являются следующие ситуации:
     1. Установлен факт совершения хищения с использованием
     подложного кредитового авизо, но неизвестно, откуда оно
     поступило и лица, совершившие подлог.
     2. Установлен факт совершения хищения с использованием
     подложного кредитового авизо, имеются лица, причастные к
     совершению операций в филиале Б, но нет достаточных дока-
     зательств их виновности.
     3. Установлен факт совершения хищения и использования
     подложного кредитового авизо, преступник задержан с полич-
     ным (или известен, но скрывается), имеются достаточные
     доказательства их виновности. Наибольшую сложность пред-
     ставляет расследование в первой и второй ситуации.

                   2Обязательный минимум действий
                 2на начальном этапе расследования :

     1. Ознакомление с поступившей информацией и планирование
     должно сопровождаться изучением необходимых нормативных
     документов.(см. Перечень /приложение N1/).
     2. Планировать следственные действия и оперативно-розыск-
     ные мероприятия следует по каждому региону (банку, коммер-
     ческой организации), которые названы в подложных авизо
     и платежных поручениях. Вопрос о командировках в эти реги-
     оны не откладывать. Направление отдельных поручений не
     приносят нужных результатов. При планировании следует
     составить схему, которую корректировать по мере получения
     новой информации.
     3. При планировании работы следует:

                           _В филиале А:

     - установить фактическое существование банка и организации
     плательщика, от имени которых направлено подложное авизо и
     приобщить к делу официальные документы о результатах
     проверки;
     - получить письменное подтверждение банка-плательщика
     (РКЦ) о том, что указанное подложное авизо ими не направ-
     лялось, что организация, названная как плательщик, клиен-
     том банка не  является  (или  является,  но  поручений  о
     направлении кредитового авизо не делала);
     - допросить руководство банка (управляющего, главного
     бухгалтера, начальника учетно-операционного отдела и др.)
     в отношении подложного авизо, выяснить (если использован
     типовой банковский бланк авизо), кем использовались
     предъявленные (N и серия) бланки,  являются ли подлинными
     печати и штампы на них;
     - оперативным работникам дать задание на установление
     источника получения чистых бланков авизо, использованных
     для хищения и на проверку наличия других подложных авизо
     с использованием аналогичных печатей и штампов, - это
     один из путей установления лиц, причастных к хищению;
     - провести изъятие образцов шрифтов пишущих машинок,
     печатей и штампов (для идентификации машинописного текста
     и оттисков печатей и штампов в подложных авизо и платежных
     поручениях);
     - получить образцы подписи лиц, которым дано право подпи-
     сывать от имени филиала А кредитовые авизо (для проведения
     почерковедческой экспертизы).
        Если факт подложности кредитового авизо был установлен
     в результате обнаруженной филиалом Б ошибки и дальнейшего
     обмена телеграммами между филиалами А и Б, то произвести
     выемку запросов и ответов по этому обмену.
        Если был использован телеграфный (телетайпный) вариант
     передачи авизо, то проверить порядок выдачи, сохранность
     кодовых и суммовых справочников ("Расчетно-кассовые центры
     и обслуживаемые ими учреждения банков на территории РСФСР"
     издан ЦБ РСФСР в 1991 (содержит наименования банков и РКЦ
     и их номера) и Список "Условных слов для замены цифрового
     переводного ключа в телеграммах"). Установить и допросить
     лиц, допущенных к кодированию и шифровке.
        Дать задание оперативным путем проверить причастность
     сотрудников банка (РКЦ) (и организации-плательщика, если
     она существует) к направлению подложного авизо.

                          _В филиале Б.:

     - изъять подложное кредитовое авизо, платежные поручения и
     сопровождающую их движение документацию, провести их
     осмотр и направить на криминалистическое исследование;
     - изъять телеграфные запросы и ответы, связанные с провер-
     кой подлинности авизо.
        Если подложное авизо прошло проверку и принято к оборо-
     ту как подлинное, то установить кем оно принято, кто про-
     ставил штамп "ключ верен" (если авизо телеграфное), допро-
     сить это лицо, но предварительно проверить не было ли
     допущено к проводке дефектное авизо: неправильно адресо-
     ванное, не имеющее шифра, если он требуется по характеру
     операций, с неправильным шифром; без оттиска гербовой
     печати, не подписанные в установленном порядке; с исправ-
     лениями номеров счетов получателей. Если дефекты выявлены,
     то выяснить, почему немедленно не был сделан запрос в
     филиал А. Иметь ввиду, что ответные письма филиалов"А",
     подтверждающие правильность неоформленных авизо должны
     быть снабжены оттиском гербовой печати, а телеграфные,
     телетайпные - шифром.
        Дефектные авизо должны регистрироваться работником РКЦ
     в отдельной тетради с указанием реквизитов и сущности
     дефекта. Эти записи визируются главным бухгалтером (замом)
     Они же рассматривают и визируют возможность в виде исклю-
     чения к проводу авизо, которые относятся к операциям не
     вызывающим сомнения, с последующим получением подтвержде-
     ния по почте или телеграфу от РКЦ, начавшего провод.
        Поручить оперативным работникам проверить лиц, причаст-
     ных к принятию к обороту дефектных авизо, как подлинных.
     Допросить этих лиц с предъявлением выявленных в авизо
     дефектов.
        Назначить бухгалтерские ревизии в организациях, на сче-
     та которых перечислены денежные средства с подложных кре-
     дитовых авизо.
        Изъять подлинник юридического дела и документы по дви-
     жению средств в той организации, на счет которой перечис-
     лены денежные средства с подложного авизо.
        Наложить аресты в соответствии со ст.ст.30 и 175 УПК
     РСФСР и ст.26 "Закона о банках и банковской деятельности"
     на денежные суммы, зачисленные по подложным кредитовым
     авизо в коммерческие банки и по платежным поручениям в
     другие организации; при перечислении денежных средств в
     валютный банк или другие организации, занимающиеся перево-
     дом рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки
     на покупку, перевод валюты, контракты, карточки с образца-
     ми подписей и оттисками печати организации, подавшей заяв-
     ку и др.
        Учитывая, что на почтовых, телеграфных кредитовых авизо
     и платежных поручениях имеется печатный (или рукописный)
     текст и оттиски печатей и штампов, необходимо провести
     криминалистические исследования, которые помогут выяснить
     -не использованы ли печатные машинки, печати и штампы,
     исполнители при изготовлении других подложных авизо и
     платежных требований (см.письмо СК МВД РФ от 10.11.1992 г.
     N 17/3-323 "О проведении экспертиз в ЭКЦ МВД РФ", где фор-
     мируется банк фальшивых кредитно-банковских документов).
        Взаимодействуя с СК МВД РФ и другими органами внутрен-
     них дел, выяснить, нет ли совпадений в составе лиц, при-
     частных к подложным кредитовым авизо. Положительные
     результаты сверок, в том числе через ЭКЦ МВД, помогут выя-
     вить гастролеров, совершающих хищения в разных регионах.
        При хищениях с помощью подложных авизо могут состав-
     ляться фиктивные договоры, контракты, соглашения. Эти
     документы должны изыматься для изучения их подлинности,
     реальности их исполнения и использоваться при доказывании.
        Когда возбуждение уголовного дела связано с реализацией
     оперативного материала и задержанием с поличным, то неот-
     ложным следует считать:
     - личный обыск задержанного, изъятию подлежат все финансо-
     вые документы и бланки (в т.ч. испорченные, разорванные),
     записные книжки и отдельные записи, в том числе цифровые,
     так как они могут быть обозначением кодов, шифра номеров
     расчетных счетов и МФО, квитанции по оплате за телефонные
     разговоры, черновики, документы на транспортные средства,
     дискеты и др.;
     - допрос задержанного, установление места прописки и
     фактического проживания;
     - срочное подтверждение или опровержение показаний задер-
     жанного;
     - обыск по месту его жительства (или временного прожива-
     ния), по месту работы, в личном или служебном транспорте.
Предыдущая страница Следующая страница
1 2 3  4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 ... 154
Ваша оценка:
Комментарий:
  Подпись:
(Чтобы комментарии всегда подписывались Вашим именем, можете зарегистрироваться в Клубе читателей)
  Сайт:
 

Реклама