том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;
- копию реестра к подложному чеку;
- выписку по расчетному счету;
- платежные поручения (если по подложному чеку проводились
операции) и др.
Одновременно следует провести работу по установлению
лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских
работников, оформивших по чеку операции, опросить их.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,
что чек действительно подложный, возбуждается уголовное
дело.
Практика показывает, что наиболее типичным при рассле-
довании уголовных дел данной категории являются две
следственные ситуации:
1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества
с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен
преступник и местонахождение денег и ценностей;
2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с
поличным или известен, но скрывается.
Наибольшую сложность представляет расследование, когда
неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо
тесное взаимодействие при проведении следственных действий
и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается
информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных
к нему.
Первоначальные следственные действия и оперативные
мероприятия следует планировать по каждому региону,
предприятию, организации, которые упомянуты в подложных
чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:
- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,
регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",
для их изучения и приобщения к уголовному делу;
- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение
документацию (чековую карточку, доверенность, реестры
РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;
- дать задание о проведении инвентаризации по банкам,
получившим чеки с грифом "Россия";
- изъять подлинник юридического дела и документы по
движению средств по делу в той организации, которой
принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);
- установить и допросить сотрудников банка, занимающихся
получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство
банка, в числе других вопросов выяснить, по какой
причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без
реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто
принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,
каким документом они руководствовались, выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам
и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов
недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков
"Россия", и лиц к этому причастных. Это могут быть штатные
сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в
банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне-
июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал
школьников и работников предприятий, получавших в банке
чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в
связи с отсутствием наличных денежных средств;
- наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно-
сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку
в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие
организации;
- если использование подложных чеков связано с перечисле-
нием денежных средств по платежным поручениям в валют-
ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом
рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на
покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с
образцами подписей и оттисками печати организации чеко-
держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную
контору, имеется ли там запись о заверении карточки с
образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,
предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.
Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на
карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в
оформлении этой операции;
- установить в банке операциониста, который принял подлож-
ный чек и проводил с ним операции, допросить его;
- установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве
платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ-
ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные
правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че-
ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че-
ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт
предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ-
ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен-
ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она
должна проставляться в момент заполнения чека в присут-
ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует
знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю
представителем банка, выполняются следующие реквизиты:
наименование банка, номер МФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика (или вместо него восьмизначный номер коммер-
ческого банка, номер коммерческого счета плательщика),
в нижней зоне - наименование предприятия, которому
выданы чеки, и номер его счета. Если чеки выдаются физи-
ческому лицу, то вписываются фамилия, имя, отчество и
номер счета, открытый данному лицу в банке, на обороте
чека банк указывает прописью предельную сумму чека и
заверяет запись печатью банка и подписями должностных
лиц банка. _Все остальные реквизиты чека заполняются
чекодателем непосредственно в момент установления суммы
платежа, но допускается подписание чека до совершения
платежа. Учитывая эти требования при осмотре подложных
чеков, следует обращать внимание на факт выполнения
всего рукописного текста (от имени банка и от имени
чекодателя) и подписей одними чернилами, одним почерком
и ставить вопрос при назначении почерковедческой экспер-
тизы, не одним ли лицом выполнен рукописный текст и
подписи от имени разных лиц и предприятий на предъявлен-
ном чеке. Если эти требования были нарушены, то следует
выяснить причины и проверить возможную причастность
лица, принявшего чеки к преступному событию. В ходе
допроса выяснить обстоятельства, при которых чек был
принят, и самые полные сведения о лицах, предъявивших
чек (с составлением словесного портрета и фото /или гра-
фического/ робота), полученные данные использовать для
розыска преступников;
- учитывая, что на лицевой и оборотной стороне подложного
чека имеется рукописный текст и оттиски печатей и штам-
пов, необходимо использовать эти данные, для чего назна-
чить почерковедческую экспертизу для решения идентифика-
ционных задач (если имеется подозреваемое в исполнении
текста лицо) или установления круга возможных исполните-
лей с целью их розыска, а также назначить технико-крими-
налистическую экспертизу с целью идентификации печатей и
штампов и установления признаков их подделки или поддел-
ки бланка;
- для проведения экспертизы изъять в банке-чекодателя и у
чекодателя образцы печатей и штампов.
Взаимодействуя с другими органами внутренних дел, где
расследуются дела данной категории, следует выяснить, нет
ли совпадений почерка, подписей или использованных печатей
и штампов в подложных чеках. Положительные результаты
сверок, а также совпадение способа совершения хищения
помогут выявить гастролеров, совершающих хищения с помощью
подложных чеков "Россия" в различных регионах.
В ходе расследования следует поручить отработать опера-
тивным путем организации, на счета которых перечислены
денежные средства с помощью подложных чеков "Россия".
В ходе отработки выявить связи, контакты с теми струк-
турами или регионами, которые упоминаются в чеке, с работ-
никами коммерческих банков, в которых чеки принимались
к оплате.
При таких сделках могут составляться фиктивные догово-
ра, соглашения, контракты, с которыми необходимо ознако-
миться и использовать для доказывания их нереальности,
если сделка была.
Например, чтобы выяснить реальность договора о поставке,
следует проверить, имелся ли товар, который собирались
поставить, или как собирались его получить, кто причастен
к реализации намерений.
В банковских учреждениях изучить договоры на расчетно-
кассовое обслуживание, установить и сверить с другими
документами даты и суммы денежных средств, указанных в
кассовых документах, и т.д.
В тех ситуациях, когда возбуждение уголовного дела
связано с реализацией оперативного материала и задержанием
с поличным, порядок первоначальных следственных действий
изменяется:
- личный обыск задержанного. При изъятии обнаруженных
чеков "Россия" указывать их номер, сумму на которую запол-
нен, наименование плательщика и другие имеющиеся реквизиты
Изъятию подлежат все обнаруженные финансовые документы
(в том числе испорченные, разорванные), записные книжки,
черновики, документы на транспорт, деньги, валюта;
- допрос задержанного;
- срочное подтверждение (телеграфом, телетайпом, телефон-
ной связью) подложности изъятых чеков;
- обыск по месту его жительства, или временного прожива-
ния и по месту работы, и в личном или служебном транс-
порте.
В ходе обыска изымаются: дискеты к ЭВМ, документы,
переписка, квитанции для оплаты телефонных переговоров
(через номера телефонов можно установить местонахождение
и данные на сообщников), материальные ценности,приобре-
тенные по подложным чекам, деньги и валюта и т.п.;
- допрос админастрации и сотрудников (чекодержателей),
которым был предъявлен подложный чек для получения мате-
риальных ценностей или для проведения дальнейших операций;
- допрос свидетелей, подтверждающих факт погрузки
(выгрузки) материальных ценностей или получения денежных
средств;
- при необходимости провести опознание и очные ставки.
В настоящее время на основании многочисленных представ-
лений о выявленных нарушениях, направленных соответствую-
щими подразделениями МВД РФ в Центральный банк России,
последний принял 15 октября 1992 г. решение N 230-92 об
изменении с 15 ноября 1992 г. порядка расчетов чеками
с грифом "Россия". В частности, предусматривается только
одногородний оборот чеков и открытие отдельного счета в
определенном расчетном центре (по усмотрению ГУ ЦБ) для
совершения операций по этим чекам.
СК МВД РФ Академия МВД РФ
Приложение N 1
К методическим рекомендациям
Список нормативных документов, которыми необходимо
руководствоваться при расследовании:
1. Постановление ЦИК и СНК от 6 ноября 1992г. "Об утверж-
дении положении о чеках".
2. Постановление Президиума Верховного Совета РФ N 2174-1
от 13.01.92г. "О безотлагательных мерах по нормализации
наличного денежного обращения в Российской Федерации"
и N 2837-1 от 25.05.92г. "О неотложных мерах по улучшению
